Піраміди та тактика забою свиней є одними з найпоширеніших методів, які використовують шахраї.
Криптошахраї
За даними дослідницької організації Chainalysis, у 2024 році криптовалютним шахраям вдалося заробити щонайменше 9,9 мільярда доларів за допомогою мережевих транзакцій, хоча очікується, що фактична цифра буде вищою, оскільки буде виявлено більше шахрайських адрес. Аналітики припускають, що з розкриттям додаткових адрес загальний прибуток криптошахраїв від он-чейн транзакцій (які відбуваються безпосередньо в блокчейні) може перевищити 12 мільярдів доларів.
Найпоширеніші тактики шахрайства
- Шахрайство з високоприбутковими інвестиціями (HYIS) або пірамідні схеми . Ця схема гарантує нереально високу віддачу від інвестицій, використовуючи кошти нових учасників для оплати попередніх інвесторів. На його частку припадає 50,2% усіх коштів, набутих шахраями. Хоча HYIS продовжує залишатися провідною схемою, її частка криптошахрайства впала на 36,6% порівняно з 2023 роком.
- Різка свиней чи романтичні шахрайства – ця схема за минулий рік зросла на 40% і досягла 33,2%. Термін «різання свиней» стосується того, як криптошахраї «відгодовують» своїх цілей. Спочатку вони встановлюють довгострокові стосунки, часто романтичного характеру, зі своїми жертвами, перш ніж спонукати їх інвестувати або внести криптовалюту в підставні компанії.
Вплив ШІ на криптошахрайство
Chainalysis також підкреслює, що криптошахраї все частіше використовують генеративний штучний інтелект у своїх схемах. Зокрема, ця технологія допомагає створювати реалістичні підроблені особи, дозволяючи шахраям видавати себе за справжніх користувачів і обходити процеси перевірки особи. За даними Alterya, 85% шахраїв використовують облікові записи, які успішно пройшли традиційну перевірку особи.
«Більше того, генеративний штучний інтелект сприяє створенню реалістичного підробленого контенту, зокрема веб-сайтів і списків, для запобігання шахрайству з інвестиціями, шахрайству в магазинах тощо, роблячи ці атаки більш правдоподібними та їх важче виявити», — заявив Елад Фукс, керівник відділу шахрайських продуктів у Chainalysis та співзасновник Alterya.
Важливо відзначити, що кількість шахрайських атак із використанням шкідливого програмного забезпечення проти криптоінвесторів у Telegram зросла на 2000% з листопада 2024 року по січень 2025 року.
Зловмисники проникають у законні криптогрупи в Telegram, видаючи себе за надійних учасників і розповсюджуючи, здавалося б, безпечні запрошення. Їх мета полягає в тому, щоб обдурити користувачів за допомогою шахрайських процесів перевірки.
Легалізація криптовалюти в Україні
Як повідомлялося, у листопаді 2023 року у Верховній Раді зареєстрували законопроєкт щодо особливостей оподаткування операцій із віртуальними активами. Прийняття цього документа є останнім кроком до легалізації криптовалют в Україні. В інтерв’ю Delo.ua засновник біржі Kuna Михайло Чобанян висловив глибоке розчарування українським крипторинку та скептицизм щодо його можливого відновлення.
«Зазвичай конвертувати криптовалюту в готівку можна тільки. Цей варіант також пов’язаний з фізичними обмеженнями… Тому до криптовалютного ринку в Україні важливо підходити реалістично: пацієнт, швидше за все, мертвий, ніж живий», – зауважив Чобанян.
Крім того, Чобанян зазначив, що навіть якщо Україна прийме все необхідне законодавство для розвитку криптобізнесу, регулювання сум податків викличе значні проблеми. Якщо база оподаткування буде підвищена, а ризики залишаться незмінними (такі як відключення електроенергії, обстріли та нестача персоналу), іноземним інвесторам буде непривабливо співпрацювати з українським криптовалютним сектором.
