Особи, залучені в корупцію, шахрайство та незаконний обіг наркотиків, використовують криптовалюти, щоб діяти непомітно. Тим не менш, це не гарантує їхню абсолютну анонімність.
Криптовалюта, маска Гая Фокса – символ онлайн-анонімності
Корумповані чиновники та різні злочинці зберігають свої активи в криптовалютах, вважаючи це безпечним і приватним варіантом. Однак правоохоронні органи розробили методи відстеження осіб, залучених до транзакцій з криптовалютою, і ідентифікації власників гаманців. Інформатор надасть подальшу інформацію.
Використовуючи криптовалюту, корумповані чиновники отримують хабарі, торгують незаконними речовинами та зброєю, а хакери вимагають викуп за відновлення зламаних сайтів. Крім того, особи в Росії використовують криптовалюту для частини свого незаконного імпорту та для компенсації хакерам, які знаходяться під їхнім контролем. Усі ці дії проводяться з розрахунком на те, що такі фінансові операції залишатимуться прихованими від влади. Тим не менш, ці злочини розслідуються, хоча й вимагають додаткових ресурсів і експертних знань.
Скільки транзакцій з криптовалютою можна розкрити?
У 2017 році аналітики виявили можливість ідентифікувати 16% усіх власників біткойнів за допомогою аналізу загальнодоступних даних. Раніше, у 2014 році, дослідники з Університету Люксембургу визначили, що до 60% власників біткойнів можуть бути викриті за допомогою спеціалізованого програмного забезпечення та методів деанонімізації, а VPN виявилися неефективними. Відтоді впровадження криптовалют значно зросло, але методи аналізу транзакцій також прогресували.
Аналітики з Bellingcat навіть окреслили покрокові процедури відстеження конкретних транзакцій у системі (це може зробити будь-який користувач Інтернету). Це включає детальну інформацію про те, як російські агенти ГРУ виконали платежі в розмірі 0,026043 BTC 1 лютого 2016 року, як зазначено в розслідуванні прокурора США Мюллера.
У 2020 році хакери Bitcoin Twitter були затримані після передачі вкраденого Bitcoin через Coinbase. Органи влади провели аналіз ланцюга, використовуючи інформацію про клієнта Coinbase, успішно пов’язавши адресу Bitcoin з окремою особою.
До 2023 року співробітники НАБУ розпочали навчання з виявлення злочинних операцій із криптовалютами. Крім того, кілька років тому влада США конфіскувала біткойни у злочинців, пов’язаних із ринком Шовкового шляху, вартість яких на початок 2025 року оцінювалася в 6,6 мільярда доларів США. Уряд США також зберігає 12,1 мільярда доларів у біткойнах, а також ще 500 мільйонів доларів США в інших криптовалютах — усі вилучені у порушників.
Транзакції з криптовалютою відбуваються за допомогою технології блокчейн. Усі транзакції в блокчейні є загальнодоступними в різних блоках. Є можливість переглянути всі гаманці, з яких були відправлені кошти, а також суми, задіяні в кожній транзакції. Кожна одиниця криптовалюти містить інформацію про всі транзакції з моменту її створення. Тому для тих, хто кваліфікований у визначенні власника гаманця, це не представляє значних труднощів. Ось приклад того, як виглядає інформація про трансакцію:
Приклад публічного опису транзакції BitCoin
Хоча транзакції з криптовалютою вважаються анонімними, можна відстежувати транзакції та ідентифікувати порушника, який намагається використовувати криптовалюту для своїх фінансових операцій. Слідчі повинні відстежити транзакції (монети) назад до дилера (біржі чи брокера). Правоохоронні органи можуть запитувати інформацію про клієнтів у дилера чи біржі, що дозволить їм відстежувати транзакції.
Під час пошуку підозрюваного влада може виявити «криптовалютні артефакти» — це можуть бути ключі, які дозволяють відновити доступ до гаманця, або просто пароль. Слідчі також можуть відстежити IP-адреси, з яких були ініційовані платежі, і IP-адресу одержувача, якщо, звичайно, під час транзакції не використовувався VPN. Деякі користувачі зберігають ключі криптогаманця на форумах, у соціальних мережах або звичайних документах на своїх комп’ютерах, що підвищує ризик розкриття інформації гаманця. Спеціалізоване програмне забезпечення часто може швидко знайти таку інформацію.
Які принципи регулюють біржі криптовалют?
З 2020 року Європейський Союз запровадив правила, які зобов’язують усі криптобіржі збирати особисті дані своїх користувачів. Цей захід спрямований на боротьбу з відмиванням грошей. Користувачі повинні пройти перевірку KYC (Знай свого клієнта), надавши деяку особисту інформацію. Подібні правила діють у більшості розвинених країн.
Наприклад, біржа Binance вимагає від клієнтів вказувати паспортні дані під час реєстрації. Методи ідентифікації можуть відрізнятися на різних біржах, але зазвичай вони присутні. Користувачі можуть купувати або продавати криптовалюти за традиційну валюту (фіат) і проводити платежі. Якщо корупціонер або торговець наркотиками використовує біржу у своїх операціях, їх виявлення – лише питання часу.
Коли шахрай або корумпована особа починає активно використовувати свій гаманець, куди він отримує платежі від інших, для значних покупок, це викликає підозру. Власника гаманця можна ідентифікувати, якщо людина переказує кошти між звичайним банківським рахунком і рахунком у криптовалюті, або навпаки. Наприклад, придбати автомобіль або iPhone. Якщо правоохоронні органи зацікавляться такою особою, біржа може надати повне досьє з детальним описом усіх рахунків і транзакцій.
Правоохоронні органи звертаються до біржі, яка містить дані цільового електронного гаманця. За запитом біржа допоможе розкрити всі ланцюгові транзакції та
