Під час перевірок Нацбанк виявив непоодинокі факти подання клієнтами підроблених виписок з рахунків, відкритих в інших банках, а також фінансової звітності та платіжних розпоряджень, які нібито підтверджують господарські операції клієнтів, перерахування обов’язкових платежів, а також оплату лізингу, транспортних послуг тощо.
НБУ та фінансовий моніторинг
Національний банк України видав інструкцію банкам щодо виявлення підроблених документів, які надаються клієнтами на вимогу банку для проведення належної перевірки. Про це йдеться в листуванні НБУ банкам від 6 березня.
Під час перевірок Нацбанк виявив непоодинокі факти подання клієнтами підроблених виписок з рахунків, відкритих в інших банках, а також фінансової звітності та платіжних розпоряджень, які нібито підтверджують господарські операції клієнтів, перерахування обов’язкових платежів, а також оплату лізингу, транспортних послуг тощо.
«Подання клієнтами фальсифікованих документів створює значні ризики для банків, потенційно залучаючи їхні послуги до відмивання коштів, фінансування тероризму чи іншої незаконної діяльності», – підкреслили в Нацбанку.
Тому, щоб зменшити такі ризики, НБУ радить банкам ділитися інформацією про рух коштів на рахунках клієнтів, підозрюваних у поданні фальшивих документів. Крім того, Нацбанк зазначив, за яких умов може бути розкрито банківську таємницю – така інформація надається лише за згодою клієнта.
Листування також містить приклади потенційних джерел для перевірки або підтвердження достовірності отриманої інформації.
Зокрема, для оцінки достовірності фінансової звітності, наданої клієнтом, банк може посилатися на фінансову звітність підприємств, доступну на Єдиному державному веб-порталі відкритих даних та платформі YouControl.
Національний банк зазначив, що банк повинен вирішувати питання про перевірку достовірності конкретних документів, наданих клієнтом, зокрема, коли клієнт бере участь або планує здійснювати фінансові операції на нетипові для діяльності клієнта суми (або загальний обіг) фінансові операції, засновані на оцінці ризику.
Як повідомляв раніше Інформатор, інтернет-магазин нумізматичної продукції Національного банку України впроваджує верифікацію користувачів.
